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豪华酒店5700万元债权仅380万元起拍!不良资产成投资新宠!


图:杭州温德姆至尊豪廷大酒店

这两天,淘宝拍卖(阿里拍卖资产交易平台)发布的一则酒店债权拍卖信息引发关注。拍卖标的物是“中江系债权”——杭州锦绣天地酒店管理有限公司债权5721.65万元,9月16日正式竞拍,起拍价只有380万元。

图:债权拍卖公告

从淘宝拍卖(阿里拍卖资产交易平台)发布的信息可以看到,该债权抵押物是坐落于杭州凤起路555号,面积为1002.18平方米的房产,这一房产目前对应的所在地是杭州西湖边的五星级豪华酒店——温德姆至尊豪廷大酒店。

图:杭州温德姆至尊豪廷大酒店

据悉,杭州西湖风景区地段房价己达10万元/平米,按此计算,面积为1002.18平方米的抵押房产目前净市值为1亿多。而该酒店债权起拍价之低,着实令人吃惊。有投资者分析“这是卖家想以低价吸引更多投资者参与,如果真的最后以380万成交,那绝对是捡了个大便宜!”

图:杭州温德姆至尊豪廷大酒店

笔者注意到,该酒店债权不仅有房产抵押(部分房产已处置),还有股权质押,法人连带担保,以及自然人连带担保。有专家分析,担保和抵押的渠道丰富对买家是好事,因为成交后,买家索债渠道会比较多,变现难度和风险都会大大降低。

“购买的债权既可以去追债变现,也可以债转股,成为债务人公司的股东。除此之外,很重要的一点是还可以抵债,也就是买下别人的债权抵冲自己的债务,这两年特别盛行。”

图:酒店债权拍卖页面

为什么抵债划算呢?

以本起拍卖为例,假设A企业本身就欠债3000万,而此次以380万元购得酒店5700万元债权,那么A可以将这个酒店债权折价转给自己的债权人B。如果能将这5700万元债权折算成3000万元,那么就等于A和B的债务从此两清,也就是A只用380万元就还了3000万元的债。哪怕拍算成2000万蔌1000万的债务,那仍然是非常划算的!

图:债权拍卖公告

由于380万元的起拍价还不到酒店债权5700万元的7%,因此本次酒店债权拍卖吸引了众多投资者关注。虽然离9月16日正式开拍还有段时间,但笔者注意到,围观人数早己破千。

有专家分析称,随着近年来经济下行压力增大,不良资产已经成为投资新宠。截至2017年6月,国内不良资产市场存量1.63万亿元,经济大环境决定了不良资产投资行业已经进入了一个快速发展的通道。当然,不良资产虽然可以通过低买高卖,赚取巨额利润,但把控好风险,也是至关重要的。

图:杭州温德姆至尊豪廷大酒店

把控风险的关键是尽调。尽调的几个重点是:1、债权是否真实有效,承债主体是否明确;2、承债资产是否真实有效;3、项目是否具有可处置性,是否可回现退出。

只要把控好风险,不良资产投资的收益率要远远高于房产、股票、理财的收益。在利益的驱使下,如今,很多互联网金融的投资者,也纷纷把视线转移到了不良资产投资上!可以说,不良资产的投资热己然到来。

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